中國加強金融監管 完善客戶盡職調查制度

中國人民銀行、國家金融監督管理總局及中國證監會於8月4日聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（徵求意見稿）》，旨在進一步規範金融機構的客戶盡職調查工作，強化反洗錢和反恐怖融資監管。該辦法現正面向社會公開徵求意見，標誌著中國金融監管體系向國際標準進一步靠攏的重要舉措。











監管背景與國際接軌需求



近年來，監管部門在檢查中發現，金融機構在實施風險為本的客戶盡職調查措施方面存在明顯不足。特別是在簡化盡職調查、持續盡職調查以及受益所有人識別等關鍵環節，現行規定與金融行動特別工作組（FATF）制定的國際標準仍存在差距。此次修訂正是基於完善監管框架、

[閱讀全文: 中國加強金融監管 完善客戶盡職調查制度]

中國, 客戶盡職調查制度, 金融監管